Un plan de trading es un conjunto de reglas que define cómo, cuándo y bajo qué condiciones vas a operar.
No es simplemente escribir cuánto quieres ganar o qué activo vas a operar. Un buen plan debe decirte qué hacer antes de entrar, cuánto arriesgar, cuándo salir y, algo especialmente importante, cuándo dejar de operar.
En teoría parece sencillo. El verdadero problema aparece cuando el mercado está abierto y empiezan las emociones.
Por eso un plan de trading no debería dejar demasiadas decisiones para el momento de la operación.
¿Qué es un plan de trading?
Un plan de trading es un documento donde estableces previamente las reglas que utilizarás para tomar decisiones en el mercado.
Puede incluir aspectos como:
- Activos que puedes operar.
- Horarios permitidos.
- Condiciones necesarias para entrar.
- Stop Loss.
- Objetivos de beneficio.
- Riesgo máximo por operación.
- Número máximo de operaciones.
- Pérdida máxima diaria.
- Situaciones en las que debes dejar de operar.
- Rotación entre cuentas de trading
La finalidad es sencilla: evitar improvisar mientras tienes dinero en riesgo.
Plan de trading vs estrategia de trading
Aunque suelen confundirse, no son exactamente lo mismo.
Una estrategia de trading define principalmente cuándo comprar o vender.
Por ejemplo:
Comprar cuando se cumplen determinadas condiciones técnicas y colocar un Stop Loss a cierta distancia.
El plan de trading incluye esa estrategia, pero también establece cómo vas a administrarla.
Por ejemplo:
Operaré únicamente XAUUSD, durante una sesión determinada, arriesgaré una cantidad máxima por operación y dejaré de operar después de alcanzar mi límite diario.
La estrategia encuentra operaciones.
El plan controla al trader que las ejecuta.
Cómo hacer un plan de trading
No necesitas un documento de veinte páginas.
De hecho, mientras más claro sea, mejor.
1. Define qué puedes operar
Especifica los instrumentos permitidos.
Ejemplo:
Activo permitido: XAUUSD.
Esto evita que una mañana termines operando EURUSD, Bitcoin o cualquier mercado donde viste una supuesta oportunidad.
2. Define cuándo puedes operar
Establece sesiones y horarios.
Por ejemplo:
Operaré únicamente durante la sesión de Nueva York.
En mi caso que vivo en México me queda a partir de 7 de la mañana y hasta las 11 am. También puedes definir horarios en los que no operarás, como noticias económicas importantes.
3. Define exactamente tu entrada
Evita reglas subjetivas como:
Entraré cuando vea que el mercado tiene fuerza.
Es mejor establecer condiciones comprobables.
Por ejemplo:
Solo puedo entrar cuando todas las condiciones de mi setup estén presentes al cierre de la vela.
Cuando una regla puede interpretarse de varias maneras, será mucho más fácil justificar una entrada impulsiva.
4. Define el riesgo antes de entrar
Tu plan debe indicar cuánto puedes perder por operación.
También debe especificar qué sucede con el Stop Loss.
Por ejemplo:
El Stop Loss se coloca al abrir la operación y no puede ampliarse.
La gestión del riesgo no debería decidirse después de que el precio comienza a moverse contra ti.
5. Establece un límite diario
Esta probablemente sea una de las reglas más importantes.
Ejemplo:
Después de 3 Stop Loss consecutivos termina mi sesión.
Sin un límite previamente definido, una pérdida puede convertirse en otra operación, después en otra y finalmente en trading de venganza u overtrading.
El límite diario existe para impedir que una mala sesión se transforme en un problema mayor.
Ejemplo de plan de trading
Un plan sencillo podría verse así:
Instrumento: XAUUSD
Timeframe de análisis: 5 minutos
Timeframe de entrada: 1 minuto
Entrada: únicamente cuando se cumple completamente el setup definido
Stop Loss: obligatorio e inamovible
Riesgo: cantidad previamente definida por operación
Máximo diario: 3 pérdidas consecutivas
Después del límite: cerrar la plataforma y terminar la sesión
Operaciones impulsivas: prohibidas
No necesita ser mucho más complicado.
Lo importante es que las reglas sean suficientemente claras para poder responder después de cada operación:
¿Cumplí mi plan: sí o no?
Tener un plan de trading no significa cumplirlo
Aquí aparece un problema del que se habla mucho menos.Puedes tener un excelente plan y aun así perder disciplina.
Sabes dónde colocar el Stop Loss, pero lo mueves.
Sabes que llegaste a tu límite diario, pero haces otra operación.
Sabes que no existe señal, pero encuentras una razón para entrar.
El problema ya no es técnico.
Es un problema de ejecución y disciplina.
Por eso registrar únicamente ganancias y pérdidas no siempre es suficiente. También conviene registrar si cada operación cumplió las reglas que habías definido previamente.
Una operación ganadora fuera del plan continúa siendo una violación.
Y una operación perdedora ejecutada correctamente puede ser una buena operación.
Del plan de trading a una bitácora
Tu plan establece lo que deberías hacer.
Tu bitácora muestra lo que realmente hiciste.
Esa comparación permite descubrir patrones que el balance de la cuenta no muestra:
- Entradas impulsivas.
- Stop Loss modificados.
- Exceso de operaciones.
- Operaciones fuera de horario.
- Incumplimiento del límite diario.
- Reglas que rompes repetidamente.
En BitácoraPro puedes registrar tus operaciones y tus reglas para evaluar no solamente cuánto ganas o pierdes, sino también qué tan consistentemente estás ejecutando tu plan.
Porque antes de intentar mejorar una estrategia conviene responder una pregunta mucho más básica:
¿Realmente estoy operando la estrategia que creo estar operando?
